Товароведение что это за профессия: Кто такой товаровед – обзор профессии, чем он занимается, где учиться и как им стать

Как стать товарным аналитиком: работа, карьера, зарплата и навыки

Товары – это сырье, такое как нефть, газ и зерно. Несмотря на то, что экономика стала более развитой, эти предметы по-прежнему являются ценным краеугольным камнем торговли и многих портфелей акций. Товарный аналитик – это специалист по сырьевым товарам и их месту на финансовом рынке.

Товарные аналитики могут не много знать о выращивании товаров или их переработке, но они много знают об их ценности.Они следят за рыночными тенденциями, пишут отчеты, советуя инвесторам следить за ценами, и помогают обрабатывать продажи. Товарные аналитики часто используют программное обеспечение для анализа рыночных тенденций и отслеживания заказов клиентов.

Обычно товарные аналитики работают в компаниях по управлению инвестициями, банках и других финансовых учреждениях. Их понимание рынка сырья высоко ценится. Однако им нужно много работать, чтобы занять эту ценную должность, получив степень бакалавра в области финансов или смежной области и заранее поработав покупателем или стажером.

Когда дело доходит до товарного аналитика, это больше, чем кажется на первый взгляд. Например, знаете ли вы, что они зарабатывают в среднем 42,54 доллара в час? Это 88 476 долларов в год!

Ожидается, что в период с 2018 по 2028 год карьера вырастет на 14% и откроет 118 300 вакансий в США.

Многие аналитики сырьевых товаров обладают определенными навыками для выполнения своих обязанностей. Просматривая резюме, мы смогли сузить круг наиболее общих навыков для человека на этой должности.Мы обнаружили, что во многих резюме перечислены навыки межличностного общения, навыки решения проблем и навыки управления временем.

Когда дело доходит до наиболее важных навыков, необходимых для работы товарным аналитиком, мы обнаружили, что во многих резюме было указано, что 16,6% товарных аналитиков включают управление рисками, в то время как 7,8% резюме включают данные о поставщиках, а 7,3% резюме включают vba. . Подобные твердые навыки полезны, когда дело касается выполнения основных должностных обязанностей.

Когда дело доходит до поиска работы, многие ищут ключевой термин или фразу.Вместо этого может быть более полезным поиск по отраслям, поскольку вам может не хватать вакансий, о которых вы никогда не думали, в отраслях, которые, как вы даже не думали, предлагают должности, связанные с должностью товарного аналитика. Но с какой отрасли начать? Большинство сырьевых аналитиков фактически находят работу в производственной и финансовой отраслях.

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать товарным аналитиком, в первую очередь следует подумать о том, сколько образования вам нужно. Мы определили, что 78.6% товароведов имеют степень бакалавра. Что касается уровня высшего образования, мы обнаружили, что 11,6% товароведов имеют степень магистра. Несмотря на то, что у большинства товарных аналитиков есть высшее образование, невозможно получить только среднюю школу или GED.

Выбор правильной специальности всегда является важным шагом при изучении того, как стать товарным аналитиком. Когда мы исследовали наиболее распространенные специальности для товарных аналитиков, мы обнаружили, что они чаще всего получают степень бакалавра или магистра.Другие степени, которые мы часто видим в резюме сырьевых аналитиков, включают степени младшего специалиста или дипломы.

Вы можете обнаружить, что опыт работы на других должностях поможет вам стать товарным аналитиком. Фактически, многие вакансии товарного аналитика требуют опыта работы в роли покупателя. Между тем, многие товарные аналитики также имеют предыдущий опыт работы на таких должностях, как стажировка или старший покупатель.

Как исследовать сырьевые товары

Исследование сырьевых товаров – это очень обширная тема, и не существует простой процедуры, подходящей для каждого трейдера.Нефть, медь и никель являются примерами товаров. Товар – это предмет, который используется в производстве других товаров. Товары должны соответствовать базовому классу или конкретным минимальным стандартам, поэтому они также являются взаимозаменяемыми.

Не ожидайте, что станете экспертом и проанализируете массу данных при исследовании товаров. Вам нужно достаточно информации, чтобы принимать рациональные торговые решения. При торговле на товарных рынках необходимо учитывать множество уровней исследования. Надежный подход к сбору данных на этих рынках всегда включает как технический, так и фундаментальный подход.

Ключевые выводы

• При изучении товаров для инвестирования существует несколько различных способов найти нужную информацию.
• Во-первых, узнайте об отдельных товарах на страницах товарных профилей. Затем отчеты об исследованиях.
• Отслеживание товарных новостей также может дать вам необходимую информацию, а также провести фундаментальные исследования сырьевых товаров.
• Комбинированный подход к исследованию товаров дает оптимальные результаты.

Товарный профиль

Первое, что вам нужно сделать, это узнать об отдельных товарах. Вы хотите знать, где, когда и как торгуется конкретный товар. Вы также хотите знать, какие новости, отчеты и события движут рынком. Вы можете найти большое резюме этой информации на странице профилей товаров.

Отчеты об исследованиях

Товарные исследования могут поступать из множества разных источников. Производится больше информации, чем вы можете прочитать, понять и переварить за день.Рекомендуется найти несколько надежных источников, чтобы начать свое исследование и постепенно расширять его.

Исследовательские фирмы публикуют отчеты о сырьевых товарах ежедневно или еженедельно. Часто это отличное место для более глубокого исследования сырьевых товаров, а также для получения рыночных мнений от сырьевых аналитиков или трейдеров, составляющих отчеты. Рекомендуется не слишком полагаться на эти отчеты в качестве рекомендаций. Вы всегда должны проводить собственное исследование. Однако полезно знать, что думают профессиональные трейдеры.

Многие клиринговые фирмы по фьючерсам предоставляют своим клиентам собственные отчеты. Есть также несколько хороших информационных бюллетеней, которые вы можете читать ежедневно. Есть также несколько хороших бесплатных отчетов, которые вы можете найти в Интернете.

Товарные новости

Торговцы сырьевыми товарами также могут проверять ежедневные новости до и после открытия и закрытия рынков, чтобы дать им представление о том, почему рынок движется. Bloomberg , Reuters , Market Watch , The Wall Street Journal и многие другие новостные агентства предлагают новости о сырьевых товарах в течение дня.

Фундаментальные исследования товаров

Фундаментальный анализ рассматривает товары в сопоставлении с экономическими и финансовыми данными. Он учитывает любой фактор, который может повлиять на динамику цен на товар. Основы дают представление о структуре спроса и предложения на каждом товарном рынке. Понимание общего объема производства товара вместе с товарными запасами или запасами и сравнение его с потреблением необходимо, чтобы установить, существует ли избыток или дефицит на рынке сырья. Если существует избыток, цена товара имеет тенденцию снижаться, а если присутствует условие дефицита, путь наименьшего сопротивления для цены обычно выше.

Существует множество источников данных, доступных бесплатно для инвесторов и трейдеров, желающих анализировать рынки. На энергетических рынках Управление энергетической информации и Американский институт нефти предоставляют еженедельные и периодические данные о потреблении и производстве сырой нефти, природного газа и других энергоносителей.

В сельскохозяйственном секторе Министерство сельского хозяйства США выпускает еженедельные и периодические отчеты, в том числе ежемесячный отчет об оценке мирового предложения и спроса в сельском хозяйстве (WASDE). Что касается других товаров, торговые ассоциации и правительственные данные доступны для тех, кто не торопится и не торопится сравнивать объем производства и запасов с спросом.

Фундаментальные данные часто дают надежную картину текущего и будущего состояния цен на сырьевые товары и того, с большей или меньшей вероятностью они будут расти со временем.

Технические характеристики

В то время как фундаментальные исследования основаны на данных, технические исследования зависят от времени. Этот метод анализирует тенденции движения цены и торговой активности. Технический анализ пытается понять историческую ценовую модель товара и использовать это прошлое поведение для прогнозирования будущего направления.

В мире товаров история имеет свойство повторяться. Таким образом, участник рынка с острым глазом и пониманием статистики и технических исследований может взглянуть на график цен и сделать обоснованные предположения о будущем направлении цены.

Поскольку все участники рынка смотрят на одни и те же исторические данные, они часто приходят к одинаковым выводам. Когда на ценовом графике развивается бычий или медвежий паттерн, технические специалисты часто действуют одинаково, покупая или продавая на основании построения графика. Интерпретация графиков часто приводит к самоисполняющемуся пророчеству о ценах, поскольку стадное поведение часто оказывает огромное влияние на цены.

Техническое заключение

Комбинированный подход к исследованию товаров обычно дает оптимальные результаты.Фундаментальный и технический анализ, используемые вместе, составляют множество основ, когда дело доходит до понимания текущего состояния рынка и прогнозирования будущего поведения цен на этом рынке. Важно помнить, что знание макроэкономических факторов также играет важную роль в определении цен на сырье.

Поскольку сырьевые товары, как правило, являются очень волатильными активами, неожиданные события всегда могут бросить вызов даже самому надежному анализу. Именно эта волатильность привлекает как спекулянтов, трейдеров, так и инвесторов.Неустойчивость цен создает возможность для получения прибыли, но в то же время делает рынки сырья опасными с точки зрения риска.

Товарный трейдер: факты о карьере и заработной плате

Изучите карьерные требования для товарных трейдеров. Получите факты об образовании и требованиях к лицензированию, заработной плате и потенциальном росте занятости, чтобы определить, подходит ли вам эта карьера.

Что такое товарный трейдер?

Торговец товарами покупает и продает финансовые продукты на основе рыночных прогнозов.Они осуществляют торговлю такими товарами, как золото или нефть, от имени клиентов и фирмы, на которую они работают. Торговцы сырьевыми товарами могут быть наняты инвестиционными или коммерческими банками, хедж-фондами или группами прямых инвестиций. В их обязанности входит быстрое принятие решений о сделках, связь с потенциальными клиентами и объяснение доступных услуг. Они также должны внимательно следить за финансовыми рынками, анализировать финансы компаний и анализировать затраты и выгоды от продаж. Следующая таблица дает вам обзор ввода в это поле.

Источник: * U. S. Бюро статистики труда

Что бы я делал, как торговец сырьевыми товарами?

Существует много типов товаров, и трейдеры, также называемые товарными брокерами, могут работать с определенным рынком или с различными продуктами. Возможно, вам потребуется провести исследование рынка, чтобы определить, какие товары лучше всего торговать и когда торговать ими, чтобы выгодно покупать и продавать. Кроме того, вы можете потратить время на поиск клиентов и развитие отношений, чтобы расширить свою клиентскую базу.У торговцев сырьевыми товарами часто бывает очень напряженная работа из-за больших сумм денег, с которыми они могут иметь дело.

Какое образование мне нужно?

Обычной практикой для большинства трейдеров является получение степени бакалавра в области бизнеса, международного бизнеса, финансов, экономики или бухгалтерского учета, чтобы конкурировать в финансовой отрасли, но на самом деле для того, чтобы стать трейдером, не требуется никакой степени. Компании часто проводят обучение без отрыва от производства, в котором основное внимание уделяется предлагаемым ими продуктам и услугам.

Какая лицензия мне нужна?

Хотя для трейдеров требуется лицензия, точная лицензия зависит от вашей фирмы и специальности. Чтобы получить брокерскую лицензию, вы должны сначала устроиться на работу в зарегистрированную фирму по ценным бумагам не менее чем на четыре месяца, прежде чем продолжить лицензирование. Национальная экспертиза товарных фьючерсов (также известная как серия 3), проводимая Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA), является первым тестом, который вы должны пройти при входе в эту область.Кроме того, во многих штатах требуются тесты в зависимости от области вашей концентрации и типов продуктов и услуг, которые вы предлагаете своим клиентам.

Существуют и другие экзамены, которые вам могут потребоваться для продвижения в этой области, например, Branch Manager Test (Series 30) и Futures Managed Trust Test (Series 31). Кроме того, требуется регистрация в Национальной фьючерсной ассоциации, а также прохождение курсов повышения квалификации, чтобы вы знали об изменениях в отрасли.

Каковы перспективы работы?

По данным Бюро статистики труда США (BLS), ожидается, что занятость всех агентов по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг вырастет на 4% в период с 2018 по 2028 год. По состоянию на 2018 год средний годовой доход в этой отрасли составлял 98 770 долларов США. , сообщает BLS.

Какие альтернативные профессии связаны?

Те, кто заинтересован в том, чтобы стать торговцем сырьевыми товарами, могут также пожелать изучить некоторые альтернативные профессии, которые требуют аналогичного набора навыков и уровня образования.Например, финансовым аналитикам для трудоустройства обычно требуется степень бакалавра. Они оценивают эффективность инвестиций, таких как акции и облигации, и дают рекомендации по инвестированию для предприятий и частных лиц. Финансовые менеджеры работают на конкретную организацию, чтобы обеспечить ее долгосрочную финансовую жизнеспособность. Им также необходимо иметь степень бакалавра. Персональные финансовые консультанты работают с отдельными лицами, чтобы дать советы по таким финансовым вопросам, как страхование, ипотека или пенсионные сбережения.Персональные финансовые консультанты также должны иметь степень бакалавра в смежной области.

Профессия Товаровед

Торговцы сырьевыми товарами используют методы переговоров для продажи и покупки физических товаров и сырья, таких как золото, крупный рогатый скот, масло, хлопок и пшеница в торговом зале. Они получают и выполняют инструкции по покупке и продаже, а также обсуждают условия продажи и доставки товаров.Торговцы сырьевыми товарами изучают рыночные условия конкретных товаров, тенденции их цен и спрос, чтобы информировать своих работодателей, они делают предложения ставок и рассчитывают стоимость транзакций.

Хотите знать, какая профессия и профессия вам больше всего подходят? Пройдите наш бесплатный тест на карьерный код Голландии и узнайте.

Тип личности

• Предприимчивый / Обычный

Знания

• Финансовая юрисдикция

  Финансовые правила и процедуры, применимые к определенному месту, регулирующие органы которого определяют его юрисдикцию

• Международная торговля

  Экономическая практика и область исследований, посвященная обмену товарами и услугами через географические границы.Общие теории и школы мысли о последствиях международной торговли с точки зрения экспорта, импорта, конкурентоспособности, ВВП и роли транснациональных компаний.

• Экономика

  Экономические принципы и практики, финансовые и товарные рынки, банковское дело и анализ финансовых данных.

• Финансовые рынки

  Финансовая инфраструктура, позволяющая торговать ценными бумагами, предлагаемыми компаниями и физическими лицами, регулируется нормативно-правовой базой.

• Торговое право

  Правовые нормы, регулирующие конкретную коммерческую деятельность.

Навыки

• Вести переговоры с заинтересованными сторонами

  Находите компромиссы с заинтересованными сторонами и стремитесь достичь наиболее выгодных для компании соглашений.Может включать в себя построение отношений с поставщиками и клиентами, а также обеспечение рентабельности продукции.

• Осуществлять управление финансовыми рисками в международной торговле

  Оценивать и управлять возможностью финансовых потерь и неплатежей в результате международных транзакций в контексте валютного рынка; применять такие инструменты, как аккредитивы.

• Анализировать финансовые риски

  Выявить и проанализировать риски, которые могут повлиять на организацию или отдельное лицо в финансовом отношении, такие как кредитные и рыночные риски, и предложить решения для защиты от этих рисков.

• Анализировать финансовые тенденции рынка

  Отслеживайте и прогнозируйте тенденции финансового рынка к движению в определенном направлении с течением времени.

• Договор купли-продажи товаров

  Обсудите требования клиента к покупке и продаже товаров и проведите переговоры об их купле-продаже, чтобы получить наиболее выгодное соглашение.

• Обработка финансовых транзакций

  Администрирование валют, операций финансового обмена, депозитов, а также платежей компаний и ваучеров.Готовьте и управляйте гостевыми счетами и принимайте платежи наличными, кредитной или дебетовой картой.

• Анализируйте экономические тенденции

  Проанализируйте изменения в национальной или международной торговле, деловых отношениях, банковском деле и в сфере государственных финансов, а также то, как эти факторы взаимодействуют друг с другом в данном экономическом контексте.

Дополнительные знания и навыки

– советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Такие сырьевые товары, как железная руда, ископаемое топливо, драгоценные металлы и животноводство, являются сырьем, которое поддерживает мировую экономику и предлагает уникальные возможности для искушенных инвесторов торговать и получать прибыль от их постоянно меняющихся цен.

Если все сделано правильно, торговля сырьевыми товарами может принести высокую прибыль и добавить диверсификации для вашего портфеля. Но инвестирование в сырьевые товары требует более специализированных знаний и может нести больший риск, чем более известные инвестиции.

Что такое товары?

Товары – это сырье, которое используется для производства готовой продукции. К товарам относятся сельскохозяйственная продукция, минеральные руды и ископаемое топливо – это практически любые природные ресурсы, потребляемые компаниями и отдельными лицами. Товары – это физические товары, которые покупаются, продаются и продаются на рынках, отличные от ценных бумаг, таких как акции и облигации, которые существуют только в виде финансовых контрактов.

Есть четыре основных типа товаров:

• Энергия. Энергетический рынок включает нефть, природный газ, уголь и этанол – даже уран. Энергия также включает формы возобновляемой энергии, такие как энергия ветра и солнечная энергия.
• Металлы. Товарные металлы включают драгоценные металлы, такие как золото, серебро, палладий и платина, а также промышленные металлы, такие как железная руда, олово, медь, алюминий и цинк.
• Сельское хозяйство. Сельское хозяйство включает съедобные товары, такие как какао, зерно, сахар и пшеницу, а также непищевые продукты, такие как хлопок, пальмовое масло и каучук.
• Животноводство. Домашний скот включает всех живых животных, таких как крупный рогатый скот и свиней.

Цены на сырьевые товары постоянно меняются по мере изменения спроса и предложения в отдельно взятой экономике и во всем мире. Плохой урожай в Индии может привести к росту цен на зерно, в то время как рост добычи нефти на Ближнем Востоке может снизить мировые цены на нефть.

Инвесторы на товарном рынке стремятся получить прибыль от тенденций спроса и предложения или снизить риски за счет диверсификации путем добавления различных классов активов в свои портфели.

«Реальные преимущества торговли сырьевыми товарами – это дифференцированные риски на фондовом рынке и потенциал защиты от инфляции», – говорит Райан Джаннотто, дипломированный финансовый аналитик (CFA) и директор по исследованиям GraniteShares, эмитента ETF из Нью-Йорка.

Что такое товарная торговля?

Товарная торговля – это обмен различными активами, обычно фьючерсными контрактами, которые основаны на цене базового физического товара. Покупая или продавая эти фьючерсные контракты, инвесторы делают ставки на ожидаемую будущую стоимость данного товара.Если они думают, что цена товара вырастет, они покупают определенные фьючерсы или открывают длинную позицию, а если они думают, что цена товара упадет, они продают другие фьючерсы или открывают короткую позицию.

Учитывая важность товаров в повседневной жизни, торговля товарами началась задолго до того, как развивались современные финансовые рынки, поскольку древние империи разработали торговые пути для обмена своими товарами.

«Торговля сырьевыми товарами является зарождением современного инвестирования – потолок Нью-Йоркской фондовой биржи украшен золотыми табачными листьями в знак уважения к торговле сырьевыми товарами, которая породила это учреждение», – говорит Джаннотто.

Современная торговля сырьевыми товарами в Соединенных Штатах началась в 1848 году на Чикагской торговой палате. Это позволило фермерам зафиксировать отпускные цены на свое зерно в разные периоды года, а не только во время сбора урожая, когда цены, как правило, были низкими. Заранее согласовав цену посредством фьючерсных контрактов, и фермер, и покупатель получили защиту от изменений цен.

Сегодня товарный рынок намного сложнее. Существует не только длинный список торгуемых товаров, но и международный рынок с биржами по всему миру.Вы можете торговать товарами почти 24 часа в сутки в течение рабочей недели.

Как торговать товарами

Есть несколько различных способов торговли товарами в вашем портфеле, со своими преимуществами и недостатками.

Товарные фьючерсы

Самый распространенный способ торговли товарами – это покупка и продажа контрактов на фьючерсной бирже. Это работает следующим образом: вы заключаете соглашение с другим инвестором на основе будущей цены товара.

Например, вы можете заключить товарный фьючерсный контракт на покупку 10 000 баррелей нефти по 45 долларов за баррель в течение 30 дней.В конце контракта вы не передаете физические товары, но закрываете свой контракт, занимая противоположную позицию на рынке спотовой торговли. Итак, в этом примере, когда фьючерсный контракт достигает даты истечения срока, вы должны закрыть позицию, заключив другой контракт на продажу 10 000 баррелей нефти по текущей рыночной цене.

Если спотовая цена окажется выше, чем цена вашего контракта в 45 долларов за баррель, вы получите прибыль, а если она будет ниже, вы потеряете деньги.С другой стороны, если бы вы заключили фьючерсный контракт на продажу нефти, вы бы заработали деньги, когда спотовая цена снизилась, и вы бы потеряли деньги, когда спотовая цена поднялась. В любой момент вы можете закрыть свою позицию до истечения срока действия контракта.

Чтобы инвестировать в торговлю фьючерсами, вам необходимо создать учетную запись со специальным брокерским счетом, который предлагает эти типы сделок.

«Трейдеры могут получить доступ к этим рынкам, имея счет в брокерской фирме, которая предлагает фьючерсы и опционы», – говорит Крейг Тернер, старший брокер по сырьевым товарам Daniels Trading в Чикаго.Вы будете должны комиссию за торговлю товарными фьючерсами каждый раз, когда открываете или закрываете позицию.

Закупка физических товаров

Когда вы торгуете фьючерсными контрактами, вы не покупаете и не продаете сам физический товар. Фьючерсные трейдеры на самом деле не принимают поставку миллионов баррелей нефти или стад живого скота – все фьючерсы делают ставку только на изменение цен. Однако в отношении драгоценных металлов, таких как золото и серебро, индивидуальные инвесторы могут сами завладеть физическими товарами, такими как золотые слитки, монеты или ювелирные изделия.

Эти инвестиции открывают вам доступ к товарному золоту, серебру и другим драгоценным металлам и позволяют почувствовать реальный вес ваших инвестиций. Но с драгоценными металлами транзакционные издержки выше, чем у других инвестиций.

«Эта стратегия применима только для товаров с высокой добавленной стоимостью, таких как золото, серебро или платина. Даже в этом случае инвесторы будут платить высокие надбавки по сравнению со спотовой ценой на розничном рынке », – говорит Джаннотто.

Товарные запасы

Другой вариант – купить акции компании, связанной с товаром.За нефть можно было купить акции нефтеперерабатывающей или буровой компании; что касается зерна, вы можете купить его в крупном сельскохозяйственном предприятии или в том, что продает семена.

Эти виды инвестиций в акции следуют за ценой базового товара. Если цены на нефть вырастут, нефтяная компания должна быть более прибыльной, поэтому цена ее акций тоже вырастет.

Инвестирование в товарные запасы сопряжено с меньшим риском, чем прямое инвестирование в сырье, потому что вы не просто делаете ставку на цену товара.Хорошо управляемая компания может зарабатывать деньги, даже если сам товар упадет в цене. Но это работает в обоих направлениях. Хотя более высокие цены на нефть могут способствовать росту курса акций нефтяной компании, существуют и другие факторы, такие как менеджмент компании и общая доля рынка. Если вы ищете инвестицию, которая идеально отслеживает цену на сырьевые товары, покупка акций не является точным соответствием.

Товарные ETF, паевые инвестиционные фонды и ETN

Существуют также паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF) и биржевые ноты (ETN), основанные на товарах.Эти фонды объединяют деньги многих мелких инвесторов для создания большого портфеля, который пытается отслеживать цену товара или корзины товаров – например, энергетический паевой инвестиционный фонд, основанный на нескольких энергетических товарах. Фонд может покупать фьючерсные контракты, чтобы отслеживать цену, или может инвестировать в акции различных компаний с товарными позициями.

«Товарные ETF по-настоящему демократизировали торговлю сырьевыми товарами для всех инвесторов – они дешевы, легкодоступны и высоколиквидны», – говорит Джаннотто.

При небольших вложениях вы можете получить доступ к гораздо большему диапазону товаров, чем если бы вы пытались составить портфель самостоятельно. Кроме того, у вас будет профессиональный инвестор, управляющий портфелем. Однако вам нужно будет заплатить дополнительный сбор за управление товарному фонду сверх той суммы, которую он мог бы стоить, если бы вы сами сделали вложения. Кроме того, в зависимости от подхода фонда, он может не точно отслеживать цену на сырьевые товары.

Товарные пулы и управляемые фьючерсы

Товарные пулы и управляемые фьючерсы – это частные фонды, которые могут инвестировать в сырьевые товары.Они похожи на паевые инвестиционные фонды, за исключением того, что многие из них не торгуются на открытом рынке, поэтому вам необходимо получить разрешение на участие в фонде.

Эти фонды могут использовать более сложные торговые стратегии, чем ETF и паевые инвестиционные фонды, поэтому у них есть потенциал для более высокой доходности. Взамен затраты на управление также могут быть выше.

Товарная и фондовая торговля

При торговле сырьевыми товарами использование кредитного плеча гораздо более распространено, чем при торговле акциями. Это означает, что вы вкладываете только процент от необходимых денег для инвестиций.Например, вместо того, чтобы выложить 75 000 долларов за полную стоимость фьючерсного контракта на нефть, вы можете положить 10% или 7 500 долларов.

Контракт требует от вас поддерживать минимальный баланс, основанный на ожидаемой стоимости вашей сделки. Если рыночная цена начнет двигаться в направлении, в котором вы с большей вероятностью потеряете деньги, вы столкнетесь с требованием маржи и должны будете внести больше, чтобы вернуться к требуемой минимальной стоимости сделки.

«Маржинальная торговля может привести к большей доходности, чем фондовый рынок, но также может привести к большим убыткам из-за используемого кредитного плеча», – говорит Тернер.Небольшие колебания цен приводят к большим изменениям в доходности ваших инвестиций, а это означает, что ваш потенциал для получения прибыли на товарном рынке высок, но также высок и ваш потенциал для потерь.

Сырьевые товары также являются краткосрочными инвестициями, особенно если вы заключаете фьючерсный контракт с установленным сроком. Это контрастирует с акциями и другими рыночными активами, где покупка и хранение активов на длительный срок более распространены.

Кроме того, у вас есть больше времени для торговли товарами, потому что рынки открыты почти 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.С акциями вы в основном совершаете сделки в обычные рабочие часы, когда биржи открыты. У вас может быть ограниченный ранний доступ через премаркеты фьючерсов, но большая часть торговли акциями происходит в обычные рабочие часы.

В целом, торговля сырьевыми товарами имеет тенденцию быть более рискованной и спекулятивной, чем торговля акциями, но она также может привести к более быстрой и большей прибыли, если ваши позиции в конечном итоге принесут прибыль.

Стоит ли инвестировать в сырьевые товары?

Инвестиции в сырьевые товары – это стратегия, которая лучше всего подходит для искушенных инвесторов.Прежде чем совершать какие-либо сделки, вам необходимо внимательно изучить графики цен на сырьевые товары и другие формы исследований. Поскольку движение рыночных цен может привести к большим прибылям и убыткам, вам также нужна высокая терпимость к риску, что означает, что вы можете переносить краткосрочные убытки в погоне за долгосрочной прибылью. А если вы инвестируете в сырьевые товары, это должна быть только часть вашего общего портфеля.

«Для инвесторов и трейдеров, которые хотят диверсифицировать свой портфель в классе активов, который предлагает более высокий профиль риска / прибыли, многие используют около 20% или меньше своего портфеля для более высокого риска / прибыли», – говорит Тернер.«Это сегмент, в котором живет торговля сырьевыми товарами».

Как и в случае с любым другим решением, подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом, чтобы узнать, подходит ли вам инвестирование в сырьевые товары, и узнать, какие стратегии вам следует использовать.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации рекламодателя

Товаров по сравнению с продуктами: в чем разница?

Товар против товара: обзор

Хотя их часто путают и можно использовать как синонимы, термины «товар» и «продукт» сильно различаются.Товар – это сырье, используемое для производства готовой продукции. С другой стороны, продукт – это готовый товар, продаваемый потребителям.

И товары, и продукты являются частью производственного и производственного процесса; основное различие заключается в том, где они находятся в цепочке. Товары обычно находятся на ранних стадиях производства, а продукты падают на заключительной стадии.

Ключевые выводы

• Товар – это сырье, используемое в производственном процессе для производства готовой продукции, а продукт – это готовый товар, продаваемый потребителям.
• Товар, который можно выращивать, добывать или добывать, не добавляется стоимости.
• Товары торгуются на биржах через фьючерсные контракты, акции и ETF, а также могут быть куплены и проданы в их физическом состоянии.
• Продукты продаются на рынке для потребления средним потребителем, а также могут быть найдены в инвестиционных портфелях.

Товар

Товар – это базовый товар, используемый в качестве сырья для производства товаров и услуг.Это означает, что компании используют товары в производственном процессе, чтобы превратить их в товары повседневного спроса. Сырьевые товары входят в состав большинства товаров, которые в конечном итоге попадают в руки потребителей, включая шины, чай, говяжий фарш, апельсиновый сок и одежду.

К наиболее распространенным товарам относятся медь, сырая нефть, пшеница, кофейные зерна и золото. Товары можно разделить на две различные категории: твердые и мягкие товары. Мягкие товары – это те, которые выращиваются и не могут храниться в течение длительного времени.Примеры включают кофе, какао, апельсиновый сок и сахар. Фьючерсы на мягкие товары более волатильны, чем другие, из-за непредсказуемых рисков, включая погодные. С другой стороны, добываются и добываются твердые товары, такие как нефть, природный газ и драгоценные металлы. Все эти товары составляют основную часть фьючерсного рынка.

С развитием технологий появляются даже новые виды товаров. К ним относятся иностранная валюта, минуты мобильного телефона и пропускная способность.

Между товарами есть небольшая разница, если таковая имеется. Их берут из их естественного состояния и, при необходимости, доводят до соответствия минимальным рыночным стандартам. Товар не добавляется стоимости, и все товары одного и того же товара продаются по одной и той же цене независимо от производителя.

Большинство широко торгуемых в мире сырьевых товаров имеют устоявшиеся рынки и торгуются на биржах в основном в форме фьючерсов; контракты на покупку или продажу товара в определенное время в будущем по определенной цене.Расчет по контракту означает поставку реальных активов или денежных средств. Торговля сырьевыми товарами может привести к значительной волатильности рынка. Биржи стандартизируют количество и сорт торгуемых товаров.

Чикагская торговая палата (CBOT) – одна из старейших товарных бирж в мире, на которой торгуются сельскохозяйственные и финансовые контракты.

Помимо фьючерсного рынка, товары также можно продавать через акции. Инвесторы могут покупать и продавать акции компаний, связанных с конкретным товаром.Инвестор, заинтересованный в размещении в нефтегазовой компании, может приобрести ее акции. Биржевые фонды (ETF) также позволяют инвесторам открывать позиции в сырьевых товарах, не вкладывая средства напрямую в фьючерсные контракты. Инвесторы также могут покупать физические товары, такие как золото или серебро.

Поскольку товары торгуются на биржах, на их цены влияет множество различных факторов. Основным драйвером цен на сырьевые товары является спрос и предложение. В случае нефти, когда спрос увеличивается, цена будет расти, но когда увеличивается предложение, цена падает.Политика, экономическая неопределенность и другие факторы, такие как погода, также могут иметь большое влияние на цены.

Товар

Продукт может быть дифференцирован, а стоимость может быть добавлена ​​производителем, а также посредством брендинга и маркетинга. Продукты производятся из сырьевых товаров, а затем поступают на рынок и продаются потребителям.

Продукты, которые также называют потребительскими товарами или конечными товарами, покупаются для потребления средним потребителем.

Товары обычно классифицируются как товары длительного пользования или расходные материалы.Потребительские товары длительного пользования, такие как бытовая техника, мебель и ювелирные изделия, как правило, долговечные и покупаются нечасто. Расходные материалы, в том числе газ, бакалея и табачные изделия, используются быстро или нуждаются в частой замене.

Продукты также продаются и присутствуют во многих инвестиционных портфелях. Компании, производящие расходные материалы, обычно считаются безопасными инвестициями на основании их относительной стабильности и прошлых результатов.

Поскольку людям по-прежнему необходимо покупать товары первой необходимости даже в условиях нестабильной экономики, спрос на расходные материалы остается высоким из-за экономических или рыночных колебаний.Несмотря на свою стабильность, потребляемые товары чувствительны к конкуренции и к изменениям цен на товары, используемые для производства потребляемых товаров.

Особые соображения

Идея дифференциации проявляется в товарах и продуктах. Продукты не дифференцируются, если они работают на отдельных, но похожих товарных рынках. Например, мясник, который продает органическую говядину, не предлагает дифференцированный продукт от мясника, который продает неорганическую говядину.Скорее, мясник, продающий органическую говядину, работает на дифференцированном товарном рынке.

Единственный способ, которым мясник органической говядины может предложить дифференцированный продукт, – это если они предлагают другую ценность по сравнению с другими мясниками органической говядины. Например, первый мясник органической говядины может отличить свой продукт от других мясников органической говядины, предлагая уникальный способ нарезки говядины, придающий ей уникальный вкус, в то время как другие мясники органической говядины используют только традиционные методы, не придающие уникальности. вкус.Первый мясник отличал свой продукт от своего конкурента этой техникой и маркетингом.

Управление рисками сельскохозяйственной продукции | UIdaho

Студенты, заинтересованные в захватывающих возможностях карьерного роста в сфере торговли сырьевыми товарами, мерчендайзинга или управления скотом, молочными заводами или элеваторами, получат выгоду от новой программы Университета Айдахо, ориентированной на управление рисками, связанными с сырьевыми товарами. Новая программа управления рисками сельскохозяйственных товаров позволяет студентам научиться управлять рисками, связанными с товарным маркетингом и торговлей по всей цепочке поставок сельскохозяйственной продукции, чтобы максимизировать прибыль.

Товарные рынки важны для Айдахо и экономики страны. Изучение динамики цен, структуры рынка, производственных затрат, размера прибыли и поведения участников рынка имеет важное значение для студентов, желающих сделать карьеру в агробизнесе, агрофинансировании или желающих стать менеджерами своей фермы или ранчо.

Студенты этой программы торгуют реальными товарами за реальные деньги под руководством преподавателей факультета экономики сельского хозяйства и сельской социологии и Колледжа бизнеса и экономики Торговая программа Barker Capital Management.

Студенты, завершающие учебную программу, смогут:

• Анализировать жизненный цикл товара
• Разработка и реализация стратегий хеджирования
• Понимать механику торговли фьючерсами, опционами и спредами
• Анализировать факторы спроса и предложения – на местном, региональном и глобальном уровнях – для разработки стратегий
• Управление рисками в цепочке поставок от фермы до вилки

Участники программы используют ультрасовременный торговый зал Barker Trading Room, который воспроизводит среду открытого торгового зала и создает возможности для обучения в группах сверстников.Другие ресурсы включают терминалы Bloomberg на месте, данные о региональных ценах на сельскохозяйственную продукцию и стандартные отраслевые платформы для торговли фьючерсами.

Студенты также получают выгоду от прямого участия в сельскохозяйственной отрасли. Экскурсии в местные кооперативы, маркетинговые центры, фирмы по сбыту товаров и экспортные терминалы знакомят студентов с реальным опытом, дополняемым возможностями для изучения карьерного пути через отраслевые стажировки.

Многие студенты также участвуют в региональных и национальных олимпиадах, связанных с товарными рынками, таких как Barker Trading Competition, CME Group Trading Challenge, ThinkorSwim (TOS) Challenge и других, чтобы получить дополнительный практический опыт торговли.